До этого регулятор на том же основании поддержал предложение банков разрешить гражданам пополнять вклады без паспорта на сумму в 10 тысяч руб. Это связано с кризисом и возрастающей зависимостью кредитных компаний от вкладчиков. Как пишет gursesintour.com, НПС, НСФР и ассоциация «Электронные деньги» обратились к ЦБ с предложением по упрощению процедуры открытия депозитов в банках страны (на сумму не не менее 100 тыс. рублей). Как проинформировал источник в ЦБ, данная инициатива не противоречит Федеральному закону. В частности, идет речь об отмене обязательного предъявления паспорта.
— Риски, связанные с отмыванием средств, в этом случае мне кажутся небольшими, — соглашается глава управления финансового мониторинга Локо-Банка Игорь Дремин, — так как банки владеют иными методиками и инструментами по выявлению сомнительных клиентов, в том числе правом на истребование документов, подтверждающих источник происхождения средств. Так, по утверждению заместителя руководителя Росфинмониторинга Павла Ливадного, идея об открытии вкладов для частных лиц без паспорта «невозможно и никогда не будет поддержана», так как паспорт — это единственный документ в Российской Федерации, удостоверяющий личность, и без него нельзя идентифицировать человека. По мнению депутатов, СНИЛС и ИНН будут равноценной заменой основного документа, так как при их получении осуществляется серьезная идентификационная проверка.
Банкиры хотят принимать вклады без паспорта.
