Согласно 115-ФЗ, операция по обмену валюты не относится к действиям, которые могут проводиться с упрощённой идентификацией — новое распоряжение составлено с учётом закона, пояснили сотрудники регулятора.
Сейчас недостаточно будет предъявить паспорт — клиенту придётся проходить полную идентификацию, заполнив анкету — такую же, как заполняет каждый человек, в первый раз пришедший на обслуживание в банк.
Новое положение ЦБ не предусматривает проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой, указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической компании Noerr Кирилл Лельчицкий. Это означает, что при закупке либо продаже физическим лицом валюты на сумму больше 15 тыс. руб. банк будет обязан провести полную идентификацию.
По мнению участников рынка, вступление в силу свежей нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией на кабинеты кредитно-финансовых компаний.
«Информация о клиенте должна быть зафиксирована в анкете либо досье клиента, которое оформляется на бумажном и (или) электронном носителе», — говорится в документе.
