По утверждению руководителя отдела по сопротивлению легализации (отмыванию) противозаконных доходов калининградского «Энерготрансбанка» Светланы Задорожной, закон, требующий контролировать операции с валютой, вышел еще 14 лет назад. Новшества коснутся всех физ. лиц, которые захотят обменять валюту на сумму от 15 тыс. рублей, что по текущему курсу чуть больше 200 долларов. Однако ежели сумма будет больше, то нужно предоставить банковскому работнику собственный паспорт, а анкету наполнят сами сотрудники. Новый порядок вступит в силу с 28 декабря 2015 г. Как стало известно rusfact.com, по новым правилам в банке будет проводиться идентификация клиента. В промежутке 15-600 тыс. руб. от жителей требуется только предоставление паспорта. Ежели сумма операции была ниже, то всё шло по упрощённой идентификации (с паспортом). Как сообщает gursesintour.com, новые нормы увеличат время обслуживания клиента.
После того, как Центробанк сделал жестче правила обмена валюты, специалисты выдвинули предположение, что люди не пойдут менять деньги по новым правилам.
«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка Российской Федерации № 499-П разнообразными способами». Сейчас под такую идентификацию подпадут действия по обмену валюты. Тем не менее, новое положение ЦБ можно истолковывать двояко. В следствии, это просто приведет к закрытию значительной части обменных пунктов, которые работают с наличными. «Операционисту либо кассиру придется заполнять анкету — такую же, как при открытии депозита, взятии кредита либо при открытии счета. На мой взгляд, изменения могут причинить больше вреда, чем пользы, в сфере борьбы с отмывочными схемами», — сообщил Деев.
